BID Invest ha firmado dos préstamos por un total de US$ 85 millones (78,2 millones de euros) con Cresol, la tercera cooperativa de crédito más grande de Brasil, para ampliar el acceso al crédito a personas de bajos ingresos y a micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes).
Uno de los préstamos, por 25 millones de dólares (23 millones de euros), se destinará a la cooperativa Central Sicoper, y el otro, por 60 millones de dólares (55,2 millones de euros), a la cooperativa Central Baser. Estos fondos contribuirán a expandir las carteras de crédito de Cresol, promoviendo así el crecimiento económico inclusivo en Brasil.
El préstamo de 25 millones de dólares a Central Sicoper incluye 10 millones de dólares (9,2 millones de euros) de BID Invest, otros 10 millones de la institución financiera de desarrollo alemana DEG y 5 millones de dólares (4,6 millones de euros) del Acelerador Canadiense Net Zero y Resiliencia Climática, facilitados a través del producto financiero combinado de BID Invest.
De manera similar, el préstamo de 60 millones a Central Baser comprende 25 millones de dólares (23 millones de euros) de BID Invest; 25 millones de DEG, realizando su primera transacción desde que se unió a la Red Financiera de Amazonía; y 10 millones adicionales del Acelerador Canadiense de Resiliencia Climática y Net Zero.
Los préstamos ampliarán las ofertas de crédito de Cresol para personas de bajos ingresos y mipymes, con un fuerte enfoque en promover la agricultura sostenible. El préstamo Central Baser está dirigido específicamente a estimular el crecimiento económico en la región amazónica. A través de estas inversiones, Cresol aumentará el acceso al crédito y al mismo tiempo promoverá las finanzas verdes y la sostenibilidad.
La estructura financiera combinada incluye incentivos basados en el desempeño para ayudar a Cresol a hacer crecer su cartera de agricultura con bajas emisiones de carbono, apoyar a las mipymes dirigidas por mujeres y adoptar prácticas líderes de divulgación de riesgos climáticos.
El sector bancario de Brasil, el más grande de América Latina, ha experimentado un crecimiento significativo en los préstamos a las mipymes, con un aumento de casi el 11% anual entre 2019 y 2023. Sin embargo, este crecimiento se concentra principalmente en las empresas medianas, lo que deja a las micro y pequeñas empresas, que representan casi el 99% de las empresas brasileñas, con un acceso limitado a créditos asequibles.
BID Invest brindará a Cresol servicios de asesoría para avanzar en su estrategia de finanzas sostenibles, incluyendo el perfeccionamiento de su taxonomía para la agricultura sostenible y las tecnologías bajas en carbono, la realización de evaluaciones comparativas de mercado, el fortalecimiento de la gobernanza y la identificación de indicadores clave de desempeño (KPI) para proyectos climáticos, verdes y sostenibles.
Cresol también mejorará su sistema de gestión de riesgos climáticos, agregará módulos centrados en el clima a su programa de emprendimiento y ofrecerá nuevos talleres de capacitación para el personal y la dirección. Para asegurar condiciones concesionales en virtud del préstamo de financiación combinado, Cresol priorizará su agenda ecológica.
Este proyecto contribuirá a varios Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas: Fin de la pobreza (ODS 1), Promover la agricultura sostenible (ODS 2), Trabajo decente y crecimiento económico (ODS 8), Industria, innovación e infraestructura (ODS 9), Consumo y producción responsables (ODS 12), Acción por el clima (ODS 13) y Alianzas para lograr los objetivos (ODS 17).
